جستجو برای:
  • خانه
  • دانشگاه
    • درباره ما
    • مسیرهای یادگیری
      • مدیریت ریسک
      • بازارهای مالی جهانی
      • اقتصاد حرفه‌ای
      • بورس ایران
      • صورت‌های مالی
      • نسبت های مالی
      • فارکس
      • اقتصاددانان
      • سرمایه گذاران
      • معاملات الگوریتمی
      • بانکداری
      • تورم
    • سوالات متداول – FAQ
    • آموزش Spotplayer
    • نحوه دسترسی به اسلایدها
    • قوانین و مقررات
    • مقررات بازگشت محصولات
    • سیاست حفظ حریم خصوصی
    • همکاری با ما
    • تماس با ما
  • دوره‌ها
    • اقتصاد برای عموم
      • اقتصاد خرد مقدماتی
      • اقتصاد خرد میانی
      • اقتصاد خرد پیشرفته
      • اقتصاد کلان مقدماتی
      • اقتصاد کلان میانی
      • اقتصاد کلان پیشرفته
    • فاندامنتال فارکس
      • تحلیل شاخص‌های اقتصادی
      • سیاست‌گذاری پولی مقدماتی
      • سیاست‌گذاری پولی میانی
      • سیاست‌گذاری پولی پیشرفته
      • ویدئوهای تکمیلی سیاست‌گذاری پولی
    • بورس و سهام
      • تحلیل بنیادی سهام (فاندامنتال) مقدماتی
      • تحلیل بنیادی سهام (فاندامنتال) پیشرفته
      • فیلترنویسی بنیادی (فاندامنتال)
    • سرمایه‌گذاری
      • دوره جامع ثروت‌آفرینی در طلاجدیدداغتخفیف
      • کارگاه ایده‌های سرمایه‌گذاری
      • ثروت‌آفرینی در بازارهای مالی مقدماتی
      • ثروت‌آفرینی در بازارهای مالی میانی
      • ثروت‌آفرینی در بازارهای مالی پیشرفته
      • تکنولوژی بلاکچین/ رمزارز
      • معاملات الگوریتمی
    • مدیریت ریسک
      • آتی‌ ها و سلف ـ بازار فیوچرز
      • اختیار معامله – اختیارات – معاملات آپشن
  • دوره‌های جامع
    • دوره جامع ثروت‌آفرینی در طلاجدید
    • کارگاه ایده‌های سرمایه‌گذاری
    • مجموعه کامروایی در دنیای مالی
    • جامع اقتصاد خرد
    • جامع اقتصاد کلان
    • جامع تحلیل بنیادی سهام
    • جامع ثروت آفرینی در بازارهای مالی
    • جامع فارکس
    • جامع سیاست‌گذاری پولی
    • جامع مشتقات
    • جامع معاملات الگوریتمی
  • اسلایدها
    • اسلایدهای PDF اقتصاد کلان
    • اسلایدهای PDF اقتصاد خرد
    • اسلایدهای PDF شاخص‌های اقتصادی
    • اسلایدهای PDF سیاست‌گذاری پولی
  • مقالات
  • مشاوره
  • آموزش رایگان
    • آموزش فارکس
    • آموزش بورس
    • ویدئوهای رایگان
کلینیک اقتصاد
  • خانه
  • دانشگاه
    • درباره ما
    • مسیرهای یادگیری
      • مدیریت ریسک
      • بازارهای مالی جهانی
      • اقتصاد حرفه‌ای
      • بورس ایران
      • صورت‌های مالی
      • نسبت های مالی
      • فارکس
      • اقتصاددانان
      • سرمایه گذاران
      • معاملات الگوریتمی
      • بانکداری
      • تورم
    • سوالات متداول – FAQ
    • آموزش Spotplayer
    • نحوه دسترسی به اسلایدها
    • قوانین و مقررات
    • مقررات بازگشت محصولات
    • سیاست حفظ حریم خصوصی
    • همکاری با ما
    • تماس با ما
  • دوره‌ها
    • اقتصاد برای عموم
      • اقتصاد خرد مقدماتی
      • اقتصاد خرد میانی
      • اقتصاد خرد پیشرفته
      • اقتصاد کلان مقدماتی
      • اقتصاد کلان میانی
      • اقتصاد کلان پیشرفته
    • فاندامنتال فارکس
      • تحلیل شاخص‌های اقتصادی
      • سیاست‌گذاری پولی مقدماتی
      • سیاست‌گذاری پولی میانی
      • سیاست‌گذاری پولی پیشرفته
      • ویدئوهای تکمیلی سیاست‌گذاری پولی
    • بورس و سهام
      • تحلیل بنیادی سهام (فاندامنتال) مقدماتی
      • تحلیل بنیادی سهام (فاندامنتال) پیشرفته
      • فیلترنویسی بنیادی (فاندامنتال)
    • سرمایه‌گذاری
      • دوره جامع ثروت‌آفرینی در طلاجدیدداغتخفیف
      • کارگاه ایده‌های سرمایه‌گذاری
      • ثروت‌آفرینی در بازارهای مالی مقدماتی
      • ثروت‌آفرینی در بازارهای مالی میانی
      • ثروت‌آفرینی در بازارهای مالی پیشرفته
      • تکنولوژی بلاکچین/ رمزارز
      • معاملات الگوریتمی
    • مدیریت ریسک
      • آتی‌ ها و سلف ـ بازار فیوچرز
      • اختیار معامله – اختیارات – معاملات آپشن
  • دوره‌های جامع
    • دوره جامع ثروت‌آفرینی در طلاجدید
    • کارگاه ایده‌های سرمایه‌گذاری
    • مجموعه کامروایی در دنیای مالی
    • جامع اقتصاد خرد
    • جامع اقتصاد کلان
    • جامع تحلیل بنیادی سهام
    • جامع ثروت آفرینی در بازارهای مالی
    • جامع فارکس
    • جامع سیاست‌گذاری پولی
    • جامع مشتقات
    • جامع معاملات الگوریتمی
  • اسلایدها
    • اسلایدهای PDF اقتصاد کلان
    • اسلایدهای PDF اقتصاد خرد
    • اسلایدهای PDF شاخص‌های اقتصادی
    • اسلایدهای PDF سیاست‌گذاری پولی
  • مقالات
  • مشاوره
  • آموزش رایگان
    • آموزش فارکس
    • آموزش بورس
    • ویدئوهای رایگان
ورود/عضویت
آخرین اطلاعیه ها
لطفا برای نمایش اطلاعیه ها وارد شوید
0

وبلاگ

کلینیک اقتصاد > مقالات > آموزش اقتصاد > اقتصاد کلان > چرا تورم در ایران کنترل نمی‌شود؟

چرا تورم در ایران کنترل نمی‌شود؟

19 دی 1399
ارسال شده توسط پشتیبانی
مصاحبه، اقتصاد کلان، بانک، سیاست گذاری
بررسی دلایل عدم کنترل تورم در ایران و رشد نقدینگی در مصاحبه پایگاه خبری رشد و توسعه با دکتر سعدوندی موسس کلینیک اقتصاد

بررسی ریشه‌ها و دلایل کنترل نشدن تورم در ایران

دلیل عدم کنترل تورم در ایران

گفت‌وگوی دکتر علی سعدوندی با پایگاه خبری رشد و توسعه

ریشه‌های تورم در ایران

دکتر علی سعدوندی استاد اقتصاد کلان و مدیریت ریسک مالی در گفت‌وگو با پایگاه تحلیلی و خبری رشد و توسعه اظهار کرد: تورم چند ریشه دارد.اما ریشه اصلی یا به عبارت بهتر دلیل فوری تورم در ایران این است که مقدار پول در جامعه به سرعت در حال رشد است و هر زمان مردم از این موضوع اطلاع پیدا کنند که ارزش پول آنها در حال کاهش است، طبیعی است که تورم ایجاد شود. یعنی همزمانی انتظارات تورمی [1] و رشد بالای نقدینگی موجب تورم می‌شود.

بیشتر بخوانید: آموزش فارکس

ریشه اصلی تورم در ایران

وی با بیان اینکه برای جلوگیری از تورم باید به هردوی این مسائل توجه شود، تصریح کرد: با این حال مسئله‌ای که بیشتر معضل ایجاد می‌کند، رشد نقدینگی است، به‌طوری که می‌توان به طور موقت با تثبیت و کنترل نرخ ارز انتظارات تورمی را کاهش داد و تورم را برای چند سال کنترل کرد، اما بعد از چند سال فنر ارزی آزاد می‌‌شود و تورم با شدت بیشتر جهش پیدا می‌کند که این روند از سال ۱۳۵۰ تا امروز ادامه دارد. بنابراین برای کنترل تورم به صورت ریشه‌ای باید از رشد سرسام‌آور نقدینگی جلوگیری شود.

بیشتر بخوانید: آموزش بورس

دوره جامع اقتصاد کلان کلینیک اقتصاد - econclinic.com

پکیج اقتصاد کلان

برای آشنایی با مفاهیم تورم، تولید ناخالص داخلی (GDP)، اشتغال و نرخ بیکاری، منحنی فیلیپس، مدل ماندل-فلیمینگ، رژیم‌های نرخ بهره، بدهی دولت و کسری بودجه با کلیک روی دکمه زیر از ۱۰% تخفیف بیشتر برای ثبت‌نام استفاده کنید.

دوره اقتصاد کلان

دلایل رشد نقدینگی

این اقتصاددان در توضیح دلایل رشد نقدینگی نیز گفت: دلیل اول رشد نقدینگی، کسری بودجه [2] دولت است که ممکن است به صورت مستقیم یا غیر مستقیم از منابع بانک مرکزی تامین شود. روش مستقیم به این شکل است که دولت نفت می‌فروشد و پول آن به حساب بانک مرکزی در خارج از کشور منتقل می‌شود و به بهانه فروش نفت، پایه پولی افزایش پیدا می‌کند و دست بانک‌های تجاری در ایجاد نقدینگی و خلق پول باز می‌شود. در روش غیر مستقیم دولت از بانک‌های تجاری پول قرض می‌کند یا تعهدات خود را به پیمانکاران و شرکت‌های تامین اجتماعی انجام نمی‌دهد که در نهایت به معوقات مستقیم و غیرمستقیم دولتی می‌انجامد و باعث اضافه برداشت بانک‌ها از بانک مرکزی و نهایتا تورم می‌شود. بنابراین دلیل عمده تورم بی‌انضباطی بودجه‌ای دولت است.

بیشتر بخوانید: آموزش اقتصاد

وی افزود: نکته دیگر این است که اگر بانک ها به بخش خصوصی مرتبط با بانک تسهیلاتی بدهد که به معوقات تبدیل شود، مجددا باعث افزایش نقدینگی و رشد پول و نهایتا تورم خواهد شد. بنابراین ریشه تورم در یک عبارت یعنی «معوقات بانکی از سوی دولت و بخش خصوصی» خلاصه می‌شود.

بیشتر بخوانید: روش های سرمایه گذاری

شیوه نادرست تامین کسری بودجه

به گفته این کارشناس اقتصادی از ۵۰ سال گذشته روش دولت برای تامین کسری بودجه این است که مازاد بودجه ارزی را صرف تامین کسری بودجه ریالی می‌کند. به این صورت که ارز می‌فروشد، در حساب خارجی نگه می‌دارد و در داخل کشور معادل آن پایه پولی اضافه می‌کند. این در حالی است که سایر کشورها طی ۵۰ سال اخیر متوجه شدند این مسئله تورم‌زا است و تقریبا بیش از ۱۹۰ کشور جهان در حال حاضر توانسته‌اند به خوبی تورم را کنترل کنند.

بیشتر بخوانید: مشاوره سرمایه گذاری

پیش‌بینی تورم در ایران برای سال 1400

دکتر سعدوندی در پایان با بیان اینکه پیش‌‌بینی وضعیت تورم در کوتاه‌مدت ممکن نیست، تصریح کرد: باید ببینیم کدام سناریو بودجه محقق می‌شود. یک سناریو این است که درآمد نفت کامل تبدیل به پایه پولی شود که در این صورت تورم به بیش از ۱۰۰ درصد می‌رسد. شرایط دیگر این است که با تاخیر درآمد نفت تبدیل به پایه پولی شود. برای مثال اوراق سلف نفتی منتشر شود که در این شرایط تورم ۱۰۰ درصدی در چند سال اتفاق می‌افتد. اما روشن است که مسیری که دولت و مجلس پیش می‌برند به نتیجه خوبی نمی‌انجامد. تحلیل درستی از سیاست‌گذاری بودجه‌ای [3]، پولی و کنترل تورم ندارند.

بیشتر بخوانید: اختیار در سود

[1]   Inflation Expectations (Brookings)

[2]   Budget Deficit (Investopedia)

[3]   Fiscal Policy (Investopedia)

بیشتر بخوانید: ری دالیو

اقتصاد خرد دکتر سعدوندی

پکیج اقتصاد خرد

برای آشنایی با سرفصل‌های چگونگی کارکرد بازار، بازارها و رفاه اقتصادی، اقتصاد بخش عمومی، اقتصاد بازار کار و رفتار بنگاه و سازماندهی صنعتی – Industrial Organization با کلیک روی دکمه زیر از ۱۰% تخفیف بیشتر برای ثبت‌نام استفاده کنید.

دوره اقتصاد خرد
لینک کوتاه: https://b2n.ir/x53808
Telegram
Twitter
WhatsApp
Skype
Facebook
Pocket
Pinterest
Print
LinkedIn
Email
قبلی پیمان‌های پولی
بعدی رشد پایه پولی و تورم مزمن پنجاه ساله

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

جستجو برای:
مذاکرات ایران و آمریکا
مذاکرات ایران و آمریکا
ایران می‌تواند در مذاکرات با ترامپ دست برتر را داشته باشد!

اهداف

کلینیک اقتصاد از سوی دکتر علی سعدوندی با هدف ارتقای سطح دانش اقتصاد، سرمایه‌گذاری، مالی و بانکداری تشکیل شده است. در این کلینیک، اساتید و کارشناسان زبده در عرصه های مدیریت بانکی، تحلیل اقتصاد کلان، سیاست‌گذاری اقتصادی، منتورینگ استارت‌آپ‌ها و سرمایه‌گذاری داخلی و بین‌المللی دور هم گرد آمده اند تا خدمات ویژه مشاوره و آموزشی ارائه دهند.
کلینیک اقتصاد مفتخر است که در سه سال اخیر بیش از ۴۵۰ ساعت دوره به‌روز و جامع به جامعه فارسی زبانان داخل و خارج از ایران در بالاترین استانداردها تقدیم کرده است.

لینک های ویژه

  • ثروت‌آفرینی
  • فاندامنتال فارکس
  • اقتصاد خرد
  • اقتصاد کلان
  • مشتقات: آتی‌ها
  • مشتقات: اختیارات
  • معاملات الگوریتمی
  • ثروت‌آفرینی
  • فاندامنتال فارکس
  • اقتصاد خرد
  • اقتصاد کلان
  • مشتقات: آتی‌ها
  • مشتقات: اختیارات
  • معاملات الگوریتمی
  • MBA بازارهای مالی جهانی
  • مشاوره سرمایه گذاری
  • مسیر یادگیری
  • قوانین و مقررات
  • درباره ما
  • همکاری با ما
  • تماس با ما
  • MBA بازارهای مالی جهانی
  • مشاوره سرمایه گذاری
  • مسیر یادگیری
  • قوانین و مقررات
  • درباره ما
  • همکاری با ما
  • تماس با ما

مسیرهای ارتباطی

Twitter Youtube Telegram Instagram Linkedin Facebook Instagram
  • ۰۹۰۵۳۶۵۴۰۵۰
  • admin@econclinic.com

خبرنامه کلینیک اقتصاد

چیزی را از دست ندهید، ثبت نام کرده و در جریان اخبار قرار گیرید

ورود
استفاده از شماره تلفن
Use آدرس ایمیل
آیا هنوز عضو نشده اید؟ ثبت نام کنید
بازیابی رمز عبور
استفاده از شماره تلفن
Use آدرس ایمیل
ثبت نام
قبلا عضو شده اید؟ ورود به سیستم

اقتصــاد برای همـه

با دانستن اقتصاد در زندگی شخصی و حرفه‌ای، همیشه برنده باش

دوره جامع اقتصاد خرد
دوره جامع اقتصاد خرد

دانستن اقتصاد خرد برای درک و تحلیل عملکرد عوامل اقتصادی حیاتی است. از مصرف کنندگان تا شرکت های تجاری و دولت، همه اصول اقتصاد خرد را مورد استفاده قرار می‌دهند.

اقتصاد خرد، بینشی درباره شرایط رفاه اقتصادی ارائه می دهد که در آن مفاهیم کلیدی مختلفی مانند انتخاب و رفتار مصرف کننده، کالاها و خدمات، بازار کار و از همه مهمتر استاندارد زندگی افراد در نظر گرفته می‌شود.

یادگیری اقتصاد خرد مقدمه‌ای برای درک عمیق‌تر اصول علم اقتصاد است.

دوره اقتصاد خرد
دوره جامع اقتصاد کلان

دانستن اقتصاد کلان به تحلیل روندهای اقتصاد به منظور تصمیم‌گیری حرفه‌ای آحاد اقتصادی مانند خانوارها، بنگاه‌ها و دولت کمک می‌کند.

اقتصاددانان کلان درباره مفاهیمی مانند تورم، نابرابری، نرخ رشد اقتصادی، نرخ ارز، نرخ بهره و نیز تغییرات نرخ بیکاری تحقیق می کنند.

دوره اقتصاد کلان
دوره جامع اقتصاد کلان

سوالی داری؟ تماس بگیر

09053654050
کارگاه ایده‌های سرمایه‌گذاری با دکتر سعدوندی

در این کارگاه به تحلیل وضعیت اقتصادی ایران و جهان پرداخته و  استراتژی‌های هوشمندانه‌ای برای سرمایه‌گذاری در بازارهای بورس سهام، کریپتوکارنسی و کامادیتی‌ معرفی می‌کنیم. 

کارگاه ایده‌های سرمایه‌گذاری
ایده‌های سرمایه‌گذاری با دکتر سعدوندی: بورس، کریپتو، طلا
دوره جامع تحلیل بنیادی (فاندامنتال) فارکس

آیا می‌خواهید به یک معامله‌گر حرفه‌ای فارکس تبدیل شوید؟
آیا می‌خواهید تصمیمات سرمایه‌گذاری خود را بر اساس داده‌های دقیق و تحلیل‌های عمیق بگیرید؟

دوره فاندامنتال فارکس کلینیک اقتصاد، شما را به یک تحلیلگر حرفه‌ای بازارهای مالی تبدیل می‌کند.
در این دوره جامع، شما به صورت عمیق با مبانی شاخص‌های اقتصادی کلیدی و سیاست‌های پولی آشنا خواهید شد. با درک این مفاهیم، می‌توانید تأثیر رویدادهای اقتصادی و تصمیمات بانک‌های مرکزی بر نرخ ارز را پیش‌بینی کنید و از فرصت‌های بازار به بهترین نحو بهره‌برداری کنید.

دوره فارکس
تحلیل فاندامنتال فارکس | دوره جامع تحلیل بنیادی فارکس
دوره جامع تحلیل بنیادی (فاندامنتال) سهام

در تحلیل بنیادی سهام تخمین ارزش منصفانه صورت می‌گیرد و امکان برآورد زیر ارزشی (Undervalue) یا بیش ارزشی (Overvalue) سهام فراهم می‌شود. ارزیابی اثربخشی مدیریت و فرآیند تصمیم‌گیری مورد مهم دیگری در تحلیل بنیادی سهام است. تجزیه و تحلیل توان مالی شرکت، قدرت بازپرداخت بدهی‌ها و ارزیابی توانایی شرکت در مواجهه با رقیبان برای کسب سهم بازار یا حفظ جایگاه فعلی در تحلیل فاندامنتال سهام دارای اهمیت است.

دوره تحلیل بنیادی
آموزش تحلیل بنیادی سهام ـ دوره جامع تحلیل فاندامنتال بورس - دکتر سعدوندی - کلینیک اقتصاد
دوره جامع مدیریت ریسک مالی

یادگیری مدیریت ریسک مالی به شما کمک می‌کند تا منابع ریسک را شناسایی کنید، ریسک را اندازه‌گیری کنید و برای مواجهه با آن برنامه‌ریزی لازم را انجام دهید.

همچنین با فراگیری مباحث دوره مدیریت ریسک مالی شما می‌توانید تصمیمات آگاهانه‌تر درباره سرمایه‌گذاری‌های خود بگیرید و ارزیابی بهتری از نسبت ریسک و پاداش برای بهبود آن داشته باشید.

به حداقل رساندن آثار منفی ریسک‌ها در امور مالی و غیرمالی و احتمال افزایش سوددهی از دیگر دلایل شرکت در دوره مدیریت ریسک مالی است.

دوره مشتقات
مدیریت ریسک مالی - مشتقات - فیوچرز و معاملات آپشن
دوره جامع سیاست‌گذاری مدرن پولی

دانستن سیاست‌گذاری پولی برای درک و تحلیل عملکرد بانک مرکزی و نظام بانک‌های تجاری ضروری است. در این دوره فرآیند تصمیم‌گیری سیاست‌گذار پولی با استفاده از ابزارهای هدف‌گذاری نرخ بهره و هدف‌گذاری نرخ تورم برای نیل به اهدافی نظیر ثبات قیمتی و رشد اقتصادی آموزش داده می‌شود. برای تحلیل شرایط پولی و به طور کلی اقتصاد کلان باید مکانیزم انتقال از سیاست‌گذاری پولی به بخش واقعی اقتصاد (خانوارها و بنگاه‌ها) به خوبی دانسته شود.

یادگیری سیاست‌گذاری پولی مقدمه‌ایست برای درک عمیق‌تر مفاهیم مرتبط با کل‌های پولی و ابزارهای بانک‌های مرکزی شامل عملیات بازار باز(OMO)، سپرده‌ی قانونی و هدف‌گذاری نرخ بهره (با تغییر در نرخ‌های کریدور) می‌باشد.

دوره سیاست‌گذاری پولی مدرن
دوره جامع سیاستگذاری پولی مدرن - فاندامنتال فارکس - دکتر سعدوندی - کلینیک اقتصاد
دوره جامع اصول سرمایه‌گذاری و ثروت‌آفرینی در بازارهای مالی

آیا می‌خواهید مانند وارن بافت، جورج سوروس و دیگر بزرگان سرمایه‌گذاری جهان فکر کنید و عمل کنید؟

دوره ثروت‌آفرینی کلینیک اقتصاد، سفری است به دنیای سرمایه‌گذاری و ثروت‌سازی.

در این دوره، شما با مطالعه دقیق زندگی‌نامه و استراتژی‌های ۲۰ سرمایه گذار برتر جهان، به رازهای موفقیت آن‌ها پی خواهید برد. از طریق تحلیل تصمیمات هوشمندانه، مدیریت ریسک، و رویکردهای نوآورانه این بزرگان، شما قادر خواهید بود تا دانش و مهارت‌های خود را در زمینه سرمایه‌گذاری به طور چشمگیری ارتقا دهید.

دوره ثروت‌آفرینی در بازارهای مالی
اصول سرمایه گذاری و ثروت آفرینی در بازارهای مالی - دکتر سعدوندی - کلینیک اقتصاد
دوره جامع معاملات الگوریتمی

خودکار کردن معاملات برای حذف عواطف و احساسات انسانی که می‌تواند به عملکرد معامله‌گر آسیب بزند و صرفه‌جویی در زمان و انجام محاسبات و بررسی‌ها توسط رایانه از ویژگی‌های مهم برای استفاده از معاملات الگوریتمی است.

همچنین انجام بک تست استراتژی‌ها روی داده‌های تاریخی و بررسی عملکرد آن استراتژی در گذشته و بهینه‌سازی آن در کنار اجرای سریع‌تر معاملات نسبت به معاملات دستی و واکنش سریع‌تر و دقیق‌تر نسبت به تغییرات بازار با نظم و انضباط بیشتر در معاملات از طریق اجرای دقیق دستورات از پیش تعیین‌شده برای ورود و خروج در معاملات از دیگر مزایای استفاده از معاملات الگوریتمی است.

دوره معاملات الگوریتمی
آموزش رایگان معاملات الگوریتمی ـ آموزش معاملات الگوریتمی با پایتون - کلینیک اقتصاد
دوره کامروایی در بازارهای مالی - دکتر سعدوندی - کلینیک اقتصاد
مجموعه کامروایی در دنیای مالی

برای موفق بودن در بازارهای مالی و اقتصاد نیازمند داشتن دانش و پشتکار هستید. ما دانش اقتصاد و مالی را با بالاترین کیفیت برای شما فراهم کردیم. با ثبت‌نام در دوره جامع از تخفیف بیشتر بر روی تمام دوره‌ها برخوردار شود

مجموعه کامروایی در دنیای مالی

WhatsApp us