جستجو برای:
  • خانه
  • دانشگاه
    • درباره ما
    • مسیرهای یادگیری
      • مدیریت ریسک
      • بازارهای مالی جهانی
      • اقتصاد حرفه‌ای
      • بورس ایران
      • صورت‌های مالی
      • نسبت های مالی
      • فارکس
      • اقتصاددانان
      • سرمایه گذاران
      • معاملات الگوریتمی
      • بانکداری
      • تورم
    • سوالات متداول – FAQ
    • آموزش Spotplayer
    • نحوه دسترسی به اسلایدها
    • قوانین و مقررات
    • مقررات بازگشت محصولات
    • سیاست حفظ حریم خصوصی
    • همکاری با ما
    • تماس با ما
  • دوره‌ها
    • اقتصاد برای عموم
      • اقتصاد خرد مقدماتی
      • اقتصاد خرد میانی
      • اقتصاد خرد پیشرفته
      • اقتصاد کلان مقدماتی
      • اقتصاد کلان میانی
      • اقتصاد کلان پیشرفته
    • فاندامنتال فارکس
      • تحلیل شاخص‌های اقتصادی
      • سیاست‌گذاری پولی مقدماتی
      • سیاست‌گذاری پولی میانی
      • سیاست‌گذاری پولی پیشرفته
      • ویدئوهای تکمیلی سیاست‌گذاری پولی
    • بورس و سهام
      • تحلیل بنیادی سهام (فاندامنتال) مقدماتی
      • تحلیل بنیادی سهام (فاندامنتال) پیشرفته
      • فیلترنویسی بنیادی (فاندامنتال)
    • سرمایه‌گذاری
      • دوره جامع ثروت‌آفرینی در طلاجدیدداغتخفیف
      • کارگاه ایده‌های سرمایه‌گذاری
      • ثروت‌آفرینی در بازارهای مالی مقدماتی
      • ثروت‌آفرینی در بازارهای مالی میانی
      • ثروت‌آفرینی در بازارهای مالی پیشرفته
      • تکنولوژی بلاکچین/ رمزارز
      • معاملات الگوریتمی
    • مدیریت ریسک
      • آتی‌ ها و سلف ـ بازار فیوچرز
      • اختیار معامله – اختیارات – معاملات آپشن
  • دوره‌های جامع
    • دوره جامع ثروت‌آفرینی در طلاجدید
    • کارگاه ایده‌های سرمایه‌گذاری
    • مجموعه کامروایی در دنیای مالی
    • جامع اقتصاد خرد
    • جامع اقتصاد کلان
    • جامع تحلیل بنیادی سهام
    • جامع ثروت آفرینی در بازارهای مالی
    • جامع فارکس
    • جامع سیاست‌گذاری پولی
    • جامع مشتقات
    • جامع معاملات الگوریتمی
  • اسلایدها
    • اسلایدهای PDF اقتصاد کلان
    • اسلایدهای PDF اقتصاد خرد
    • اسلایدهای PDF شاخص‌های اقتصادی
    • اسلایدهای PDF سیاست‌گذاری پولی
  • مقالات
  • مشاوره
  • آموزش رایگان
    • آموزش فارکس
    • آموزش بورس
    • ویدئوهای رایگان
کلینیک اقتصاد
  • خانه
  • دانشگاه
    • درباره ما
    • مسیرهای یادگیری
      • مدیریت ریسک
      • بازارهای مالی جهانی
      • اقتصاد حرفه‌ای
      • بورس ایران
      • صورت‌های مالی
      • نسبت های مالی
      • فارکس
      • اقتصاددانان
      • سرمایه گذاران
      • معاملات الگوریتمی
      • بانکداری
      • تورم
    • سوالات متداول – FAQ
    • آموزش Spotplayer
    • نحوه دسترسی به اسلایدها
    • قوانین و مقررات
    • مقررات بازگشت محصولات
    • سیاست حفظ حریم خصوصی
    • همکاری با ما
    • تماس با ما
  • دوره‌ها
    • اقتصاد برای عموم
      • اقتصاد خرد مقدماتی
      • اقتصاد خرد میانی
      • اقتصاد خرد پیشرفته
      • اقتصاد کلان مقدماتی
      • اقتصاد کلان میانی
      • اقتصاد کلان پیشرفته
    • فاندامنتال فارکس
      • تحلیل شاخص‌های اقتصادی
      • سیاست‌گذاری پولی مقدماتی
      • سیاست‌گذاری پولی میانی
      • سیاست‌گذاری پولی پیشرفته
      • ویدئوهای تکمیلی سیاست‌گذاری پولی
    • بورس و سهام
      • تحلیل بنیادی سهام (فاندامنتال) مقدماتی
      • تحلیل بنیادی سهام (فاندامنتال) پیشرفته
      • فیلترنویسی بنیادی (فاندامنتال)
    • سرمایه‌گذاری
      • دوره جامع ثروت‌آفرینی در طلاجدیدداغتخفیف
      • کارگاه ایده‌های سرمایه‌گذاری
      • ثروت‌آفرینی در بازارهای مالی مقدماتی
      • ثروت‌آفرینی در بازارهای مالی میانی
      • ثروت‌آفرینی در بازارهای مالی پیشرفته
      • تکنولوژی بلاکچین/ رمزارز
      • معاملات الگوریتمی
    • مدیریت ریسک
      • آتی‌ ها و سلف ـ بازار فیوچرز
      • اختیار معامله – اختیارات – معاملات آپشن
  • دوره‌های جامع
    • دوره جامع ثروت‌آفرینی در طلاجدید
    • کارگاه ایده‌های سرمایه‌گذاری
    • مجموعه کامروایی در دنیای مالی
    • جامع اقتصاد خرد
    • جامع اقتصاد کلان
    • جامع تحلیل بنیادی سهام
    • جامع ثروت آفرینی در بازارهای مالی
    • جامع فارکس
    • جامع سیاست‌گذاری پولی
    • جامع مشتقات
    • جامع معاملات الگوریتمی
  • اسلایدها
    • اسلایدهای PDF اقتصاد کلان
    • اسلایدهای PDF اقتصاد خرد
    • اسلایدهای PDF شاخص‌های اقتصادی
    • اسلایدهای PDF سیاست‌گذاری پولی
  • مقالات
  • مشاوره
  • آموزش رایگان
    • آموزش فارکس
    • آموزش بورس
    • ویدئوهای رایگان
ورود/عضویت
0

وبلاگ

کلینیک اقتصاد > مقالات > آموزش اقتصاد > اقتصاد کلان > تولید ناخالص داخلی چیست؟

تولید ناخالص داخلی چیست؟

27 آبان 1402
ارسال شده توسط پشتیبانی
فاندامنتال فارکس، اقتصاد کلان
تولید ناخالص داخلی- GDP

تولید ناخالص داخلی چیست؟

تولید ناخالص داخلی

 

نویسنده: لزلی کریمر

مترجم: کلینیک اقتصاد

تولید ناخالص داخلی (GDP) یکی از پرکاربردترین شاخص‌های عملکرد اقتصادی [1] است. تولید ناخالص داخلی، کل تولید اقتصاد ملی در یک دوره‌ی معین را می‌سنجد و برای حذف تغییرات سه‌ماهه مبتنی بر آب‌وهوا یا تعطیلات به‌طور فصلی تعدیل می‌شود. حتی دقیق‌ترین معیار تولید ناخالص داخلی نیز با تورم تعدیل می‌شود تا به جای تغییرات قیمت کالاها و خدمات، تغییرات تولید را بسنجد.
از مجموع تولید ناخالص داخلی سالانه اغلب برای مقایسه‌ی اندازه‌ی اقتصادهای ملی استفاده می‌شود. سیاست‌گذاران، فعالان بازار مالی و مدیران اجرایی کسب‌وکارها بیشتر به تغییرات در طول زمانِ تولید ناخالص داخلی علاقه‌مند هستند که به‌عنوان نرخ رشد یا انقباض سالانه گزارش می‌شود. این امر مقایسه‌ی نرخ‌های سالانه و فصلی را آسان‌تر می‌کند.
در سه‌ماهه چهارم سال 2022، تولید ناخالص داخلی حقیقی سالانه‌ی ایالات متحده (تعدیل‌شده با تورم) 2.6 درصد افزایش یافت. تولید ناخالص داخلی حقیقی در سال 2022 ایالات متحده 2.1 درصد افزایش یافت، در حالی که در سال 2021 این رقم 5.9 درصد بود.

نکات کلیدی

1- تولید ناخالص داخلی معیاری برای سلامت اقتصادی کشور است.
2- تولید ناخالص داخلی ارزش تمامی کالاها و خدمات تولیدشده در داخل مرزهای کشور در یک دوره‌ی زمانی معین را نشان می‌دهد.
3- اقتصاددانان می‌توانند از تولید ناخالص داخلی برای تعیین اینکه آیا اقتصاد در حال رشد یا در حال تجربه‌ی رکود اقتصادی است استفاده کنند.
4- سرمایه‌گذاران می‌توانند از تولید ناخالص داخلی برای تصمیم‌گیری درباره‌ی سرمایه‌گذاری‌های خود استفاده کنند (وضع بد اقتصادی اغلب به معنای کاهش درآمدها و کاهش قیمت سهام است).

دوره جامع اقتصاد کلان - دکتر سعدوندی - کلینیک اقتصاد

پکیج اقتصاد کلان

برای آشنایی با مفاهیم تورم، تولید ناخالص داخلی (GDP)، اشتغال و نرخ بیکاری، منحنی فیلیپس، مدل ماندل-فلیمینگ، رژیم‌های نرخ بهره، بدهی دولت و کسری بودجه با کلیک روی دکمه زیر از ۱۰% تخفیف بیشتر برای ثبت‌نام استفاده کنید.

دوره اقتصاد کلان

تعریف تولید ناخالص داخلی

تولید ناخالص داخلی ارزش پولی کالاها و خدمات تولیدشده در داخل مرزهای کشور طی یک دوره‌ی زمانی معین، معمولاً یک فصل یا سال، را اندازه‌گیری می‌کند. تغییرات تولید در طول زمان که با معیار تولید ناخالص داخلی اندازه‌گیری می‌شود، جامع‌ترین نشانگر سلامت اقتصاد است.

نکته سریع

طبق گزارش صندوق بین‌المللی پول در سال 2023، ایالات متحده بزرگترین اقتصاد جهان است و چین و ژاپن در رتبه‌های بعدی قرار دارند.

ارقام تولید ناخالص داخلی ایالات متحده به‌صورت ماهانه توسط اداره تحلیل اقتصادی (BEA) [2] هم به صورت اسمی و هم به صورت حقیقی (تعدیل‌شده با تورم) گزارش می‌شود. یک ماه پس از پایان هر فصل، BEA برآورد اولیه تولید ناخالص داخلی سه‌ماهه‌ قبل را منتشر می‌کند. در دو ماه بعد، BEA برآوردهای دوم و سوم را منتشر می‌کند. برآوردهای دوم و سوم شامل داده‌هایی هستند که قبلاً در دسترس نبودند.
در حالی که می‌توان تولید ناخالص داخلی را به روش‌های مختلفی تجزیه کرد، رایج‌ترین روش این است که آن را به‌عنوان مجموع مصرف خصوصی، سرمایه‌گذاری، مخارج دولت و خالص صادرات (یا صادرات منهای واردات) کشور در نظر بگیریم.
مؤلفه‌های مصرف و سرمایه‌گذاریِ تولید ناخالص داخلی معمولاً در مقایسه با مؤلفه‌های مخارج دولت یا خالص صادرات شاخص‌های اقتصادی قابل‌اعتمادتری هستند. افزایش 2.6 درصدی تولید ناخالص داخلی حقیقی سالانه‌ی ایالات متحده در سه‌ماهه‌ی چهارم سال 2022 عمدتاً نتیجه‌ی جهش سرمایه‌گذاری در موجودی کالای خصوصی، مخارج مصرف‌کننده، درآمد ثابت غیرمسکونی، مخارج دولت فدرال و مخارج دولت‌های ایالتی و محلی بود.

تولید ناخالص داخلی اسمی در مقابل حقیقی

تولید ناخالص داخلی را می‌توان به صورت اسمی یا حقیقی بیان کرد. تولید ناخالص داخلی اسمی بر اساس مجموع ارزش کالاها و خدمات تولیدشده محاسبه می‌شود، بنابراین علاوه بر ارزش تولید، تغییر در قیمت‌گذاریِ کل آن تولید را نیز منعکس می‌کند؛ به عبارت دیگر، در اقتصادی با نرخ تورم سالانه‌ی 5 درصد، تولید ناخالص داخلی اسمی، به علت رشد قیمت‌ها، سالانه 5 درصد افزایش می‌یابد، حتی اگر کمیت و کیفیت کالاها و خدمات تولیدشده ثابت بماند.

2.6 درصد

در سه‌ماهه‌ی چهارم سال 2022، نرخ رشد تولید ناخالص داخلی حقیقی (سالانه‌ی) ایالات متحده 2.6 درصد بود، در حالی که در سه‌ماهه‌ی سوم سال 2022 این مقدار 3.2 درصد بود.

در مقابل، تولید ناخالص داخلی حقیقی با تورم تعدیل می‌شود؛ به عبارت دیگر، برای محاسبه‌ی تولید ناخالص داخلی حقیقی از تغییرات در سطوح قیمت فاکتور گرفته می‌شود تا تغییرات تولید واقعی اندازه‌گیری شود. سیاست‌گذاران و بازارهای مالی عمدتاً بر تولید ناخالص داخلی حقیقی تمرکز دارند، چراکه افزایش سود ناشی از تورم منافع اقتصادی محسوب نمی‌شود.
اداره تحلیل اقتصادی (BEA) برای تخمین تولید ناخالص داخلی حقیقی، شاخص‌های زنجیری ایجاد می‌کند که به BEA اجازه می‌دهند تا ارزش کالاها و خدمات را نسبت به تغییر قیمت آن کالاها و خدمات تعدیل کند.

بیشتر بخوانید: فرابورس چیست؟

آموزش تحلیل بنیادی سهام ـ دوره جامع تحلیل فاندامنتال بورس - دکتر سعدوندی - کلینیک اقتصاد

دوره تحلیل بنیادی

برای یادگیری سنجش ارزش منصفانه سهام، ارزیابی مدیریت، ارزیابی توانایی شرکت در مواجه با رقیبان و تجزیه و تحلیل توان مالی شرکت به منظور تحلیل بنیادی (فاندامنتال) سهام با کلیک روی لینک زیر از 10% تخفیف بیشتر برای ثبت نام استفاده کنید.

پکیج تحلیل بنیادی

اندازه‌گیری تولید ناخالص داخلی

سه روش اصلی برای محاسبه‌ی تولید ناخالص داخلی وجود دارد: جمع کردن درآمد همه‌ی افراد و کسب‌وکارهای داخل کشور در طول یک سال (که به‌عنوان روش درآمد شناخته می‌شود) یا جمع کردن مخارج همه‌ی افراد و کسب‌وکارهای داخل کشور در طول یک سال (روش مخارج). قاعدتاً با هر دو معیار باید تقریباً یک مجموع به دست آید.
روش درآمد که گاهی اوقات GDP (I) نامیده می‌شود، مجموع مزد پرداختی به کارکنان، سود کسب‌وکار و مالیات با کسر یارانه‌ها است. روش مخارج که که پیش از این مورد بحث قرار گرفت، روش رایج‌تری است و با افزودن مصرف و سرمایه‌گذاری خصوصی، مخارج دولت و خالص صادرات محاسبه می‌شود.
تولید ناخالص داخلی را همچنین می‌توان بر اساس ارزش کالاها و خدمات تولیدشده (روش تولید) اندازه‌گیری کرد. ازآنجاکه تولید اقتصادی به هزینه نیاز دارد و به نوبه خود مصرف می‌شود، هر سه روش محاسبه‌ی تولید ناخالص داخلی باید به یک مقدار برسند.
به‌طور کلی، در اکثر موارد از معادله‌ی ساده‌شده‌ی زیر برای محاسبه‌ی تولید ناخالص داخلی کشور به روش مخارج استفاده می‌شود:

برآوردهای تولید ناخالص داخلی ارائه‌شده توسط اداره تحلیل اقتصادی (BEA) بر اساس حساب‌های درآمد و تولید ملی (NIPAs) در بخش‌هایی از جمله کسب‌وکارها، خانوار‌ها، سازمان‌های غیرانتفاعی و دولت‌ها هستند. حساب‌های درآمد و تولید ملی از هفت «خلاصه حساب» گردآوری شده‌اند که دریافتی‌ها و مخارج هر یک از آن بخش‌ها را ردیابی می‌کنند. داده‌های مفصل NIPA همچنین مبنای گزارش‌های تولید ناخالص داخلی BEA بر اساس ایالت و صنعت را تشکیل می‌دهند.

نکته سریع

فعالیت‌های غیرقانونی، مراقبت از فرزندان خود و کار داوطلبانه، به دلیل فقدان داده‌های قابل‌اتکا، از برآوردهای تولید ناخالص داخلی حذف می‌شوند. یک محقق BEA برآورد کرده است که احتساب فعالیت‌های غیرقانونی می‌توانست تولید ناخالص داخلی اسمی ایالات متحده در سال 2017 را بیش از 1 درصد افزایش دهد. در عین حال، ارقام تولید ناخالص داخلی شامل برآوردهای BEA از مبلغی هستند که صاحبان خانه در ازای اجاره کردن مسکن یکسان باید پرداخت می‌کردند. به این ترتیب، هر بار که خانه‌ی محل سکونت صاحبخانه اجاره داده می‌شود.

بیشتر بخوانید: بورس کالا و بورس انرژی

تحلیل شاخص‌های اقتصادی - دوره فاندامنتال فارکس

آموزش شاخص‌های اقتصادی

چگونگی تاثیر شاخص‌های اقتصادی – Economic Indicators بر اقتصاد جهانی و دارایی‌های شما و واکنش بازارها به روندهای صعودی و نزولی را در دوره‌ی تحلیل شاخص‌های اقتصادی بیاموزید.

دوره شاخص‌های اقتصادی

تولید ناخالص داخلی برای اقتصاددانان و سرمایه‌گذاران

تولید ناخالص داخلی برای اقتصاددانان و سرمایه‌گذاران معیار مهمی محسوب می‌شود، چراکه تغییرات اندازه‌ی کل اقتصاد را نشان می‌دهد. علاوه بر این که گزارش‌های تولید ناخالص داخلی به‌عنوان معیاری جامع برای سلامت اقتصادی عمل می‌کنند، درک عمیقی از عواملی که باعث رشد اقتصادی یا مانع از رشد اقتصادی می‌شوند ارائه می‌دهند.
سلامت اقتصادی اندازه‌گیری‌شده بر اساس تغییرات تولید ناخالص داخلی برای قیمت دارایی‌های مالی اهمیت زیادی دارد. ازآنجاکه رشد اقتصادی قوی‌تر به سود بیشتر شرکت‌ها و ریسک‌پذیری بیشتر سرمایه‌گذاران منجر می‌شود، رشد اقتصادی با قیمت سهام همبستگی مثبت دارد. از طرف دیگر، رشد بیشتر تولید ناخالص داخلی می‌تواند به سرمایه‌گذاری‌های با درآمد ثابت [3]، مانند اوراق قرضه، آسیب وارد کند، چراکه جذابیت بازده آنها را نسبت به سایر سرمایه‌گذاری‌ها کاهش می‌دهد.
گزارش‌های تولید ناخالص داخلی برآورد جامعی از سلامت اقتصادی ارائه می‌دهند، اما جزو شاخص‌های پیشرو اقتصادی [4] به شمار نمی‌روند، بلکه امکان نگاه به گذشته‌ی اقتصاد را فراهم می‌کنند. بازارها گزارش‌های تولید ناخالص داخلی را در چارچوب شاخص‌های مربوط به گذشته و همچنین دیگر شاخص‌های حساس‌تر به زمانِ مرتبط با انتظاراتِ اجماعی دنبال می‌کنند.

بیشتر بخوانید: انواع روش های سرمایه گذاری

جمع‌بندی

رقم تولید ناخالص داخلی، اعم از تولید ناخالص داخلی سالانه یا میزان تغییر، حداقل اطلاعات مفید را درباره یک اقتصاد ارائه می‌دهد. بسته به شرایط، تولید ناخالص داخلی ابزار مهمی است که برای ارزیابی وضعیت فعالیت‌های اقتصادی استفاده می‌شود.

سوالات متداول درباره تولید ناخالص داخلی

تولید ناخالص داخلی حقیقی چگونه محاسبه می‌شود؟

تولید ناخالص داخلی حقیقی با استفاده از تعدیلگر قیمت [5] محاسبه می‌شود. تعدیلگر قیمت تفاوت بین قیمت‌های سال جاری (که در حال اندازه‌گیری تولید ناخالص داخلی آن هستیم) و قیمت‌های یک سال‌ پایه‌ی ثابت است. برای مثال، اگر قیمت‌ها در مقایسه با سال پایه 8 درصد افزایش یابد، تعدیلگر قیمت 1.08 خواهد بود. سپس تولید ناخالص داخلی اسمی بر این تعدیلگر تقسیم می‌شود تا تولید ناخالص داخلی حقیقی به دست آید.

تولید ناخالص داخلی حقیقی چقدر است؟

در سه‌ماهه‌ی چهارم سال 2022، تولید ناخالص داخلی حقیقی ایالات متحده 2.6 درصد بود. این مقدار در مقایسه با تولید ناخالص داخلی حقیقی 3.2 درصدی در سه‌ماهه‌ی سوم سال 2022 یک کاهش محسوب می‌شود.

منبع: Investopedia

[1]   Economic Indicator (Investopedia)

[2]   Bureau of Economic Analysis (Investopedia)

[3]   Fixed-Income Securities (Investopedia)

[4]   Leading Indicators (Investopedia)

[5]   GDP Price Deflator (Investopedia)

اصول سرمایه گذاری و ثروت آفرینی در بازارهای مالی - دکتر سعدوندی - کلینیک اقتصاد

ثروت آفرینی

برای فراگیری فرآیند ثروت‌آفرینی جهت کسب پول بیشتر در آینده با استفاده از اصولی که سرمایه‌گذاران بزرگ مانند وارن بافت، بنجامین گراهام، فیلیپ فیشر و … در سرمایه‌گذاری به کار برده‌اند، با کلیک روی دکمه زیر از ۱۰% تخفیف بیشتر برای ثبت‌نام استفاده کنید.

دوره سرمایه گذاری
لینک کوتاه: https://b2n.ir/b20075
قبلی فردریش فون هایک کیست؟
بعدی نرخ بهره چیست؟

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

جستجو برای:
مذاکرات ایران و آمریکا
مذاکرات ایران و آمریکا
ایران می‌تواند در مذاکرات با ترامپ دست برتر را داشته باشد!

اهداف

کلینیک اقتصاد از سوی دکتر علی سعدوندی با هدف ارتقای سطح دانش اقتصاد، سرمایه‌گذاری، مالی و بانکداری تشکیل شده است. در این کلینیک، اساتید و کارشناسان زبده در عرصه های مدیریت بانکی، تحلیل اقتصاد کلان، سیاست‌گذاری اقتصادی، منتورینگ استارت‌آپ‌ها و سرمایه‌گذاری داخلی و بین‌المللی دور هم گرد آمده اند تا خدمات ویژه مشاوره و آموزشی ارائه دهند.
کلینیک اقتصاد مفتخر است که در سه سال اخیر بیش از ۴۵۰ ساعت دوره به‌روز و جامع به جامعه فارسی زبانان داخل و خارج از ایران در بالاترین استانداردها تقدیم کرده است.

لینک های ویژه

  • ثروت‌آفرینی
  • فاندامنتال فارکس
  • اقتصاد خرد
  • اقتصاد کلان
  • مشتقات: آتی‌ها
  • مشتقات: اختیارات
  • معاملات الگوریتمی
  • ورود یا عضویت
  • ثروت‌آفرینی
  • فاندامنتال فارکس
  • اقتصاد خرد
  • اقتصاد کلان
  • مشتقات: آتی‌ها
  • مشتقات: اختیارات
  • معاملات الگوریتمی
  • ورود یا عضویت
  • MBA بازارهای مالی جهانی
  • مشاوره سرمایه گذاری
  • مسیر یادگیری
  • قوانین و مقررات
  • درباره ما
  • همکاری با ما
  • تماس با ما
  • ورود یا عضویت
  • MBA بازارهای مالی جهانی
  • مشاوره سرمایه گذاری
  • مسیر یادگیری
  • قوانین و مقررات
  • درباره ما
  • همکاری با ما
  • تماس با ما
  • ورود یا عضویت

مسیرهای ارتباطی

Twitter Youtube Telegram Instagram Linkedin Facebook Instagram
  • ۰۹۰۵۳۶۵۴۰۵۰
  • admin@econclinic.com

خبرنامه کلینیک اقتصاد

چیزی را از دست ندهید، ثبت نام کرده و در جریان اخبار قرار گیرید

ورود
استفاده از شماره تلفن
Use آدرس ایمیل
آیا هنوز عضو نشده اید؟ ثبت نام کنید
بازیابی رمز عبور
استفاده از شماره تلفن
Use آدرس ایمیل
ثبت نام
قبلا عضو شده اید؟ ورود به سیستم

WhatsApp us