مشاوره سرمایه گذاری چیست و شامل چه مواردی می شود

از آنجا که همه افراد تجربه و تخصص لازم جهت سرمایه گذاری در بازار بورس را ندارند، جهت کم کردن ریسک، از مشاوره سرمایه گذاری فعالان این حوزه بهره می برند که می توانند در قالب افراد با صلاحیت و یا تحت عنوان شرکت های “مشاور سرمایه گذاری” فعالیت کنند.

این شرکت ها اجازه تضمین سود ندارند از این رو مشتریان باید با توجه به رزومه و آگاهی از نوع عملکردشان اقدام به انتخاب و همکاری با آن ها نمایند.

مشاوره سرمایه گذاری شامل چه خدماتی می شود؟

• مشاوره مالی شرکت های بزرگ:

مشاور مالی با توجه به شرایط فعلی شرکت شما و همچنین صنعتی که در آن مشغول به فعالیت هستید، مشاوره سرمایه گذاری مناسب در راستای دستیابی به اهدافتان به شما ارائه خواهد داد.

• سبدگردانی داخلی و بین المللی:

سبدگردانی یعنی سرمایه گذاری در بازار بورس با استفاده از تجزیه و تحلیل اطلاعات مالی و اقتصادی، توسط فردی خبره و با تجربه در سرمایه گذاری. سبدگردان با استفاده از دانش مالی و روانشناسی بازار، سرمایه سازمان را به سمت و سوی صحیح سوق می دهد و طبق قراردادی که با مشتری خود منعقد کرده کارمزد توافقی دریافت می کند.

• اوراق درآمد ثابت:

اوراق درآمد ثابت به سرمایه گذاری گفته می شود که منتشر کننده آن متعهد می شود در یک برنامه زمانی مشخص، مبالغ تعیین شده را به دارنده اوراق پرداخت کند. دولت ها از این روش برای تامین سرمایه خودشان بهره می برند. از آنجا که ریسک اوراق بدهی دولتی مثل اسناد خزانه (اخزا) صفر است، سرمایه گذاری در آن در شرایط مختلف اقتصادی نوسان قیمتی زیادی ندارد و همچنین این اوراق قدرت نقدشوندگی بالایی دارند.

• سبدهای مشاع:

سبدهای مشاع که در سال ۱۳۸۴ راه اندازی شدند، نهادهایی هستن که سرمایه ها و منابع مالی نزد مردم را جمع آوری و در سبدی متنوع از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند و هدف استفاده از آن ها ایجاد ترکیبی از دارایی ها و کم کردن ریسک معاملات است.

• منتور فین تک ها:

شرکت های فین تک یا شتاب دهنده، شرکت هایی هستند که با ارائه روش های خلاقانه و نوآورانه به کسب و کار ها و جایگزین کردن آن با مدل های سنتی، باعث تسهیل خدمات به مشتریان می شوند.

• تحلیل سهام:

تحلیل سهام به دو شیوه قابل انجام است؛ تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال ( تحلیل بنیادی ) . 

در تحلیل بنیادی عوامل موثر بر قیمت سهام از جمله P/E ، EPS ، تحلیل صورت های مالی ، ارزش ذاتی ، ترازنامه و … بررسی می شوند و در مقابل در تحلیل تکنیکال هدف اصلی، بررسی روند قیمتی سهام در گذشته و پیش بینی حرکت آن در آینده است.

دوره آموزشی تحلیل بنیادی سهام (فاندامنتال)

دوره آموزشی تحلیل بنیادی سهام (فاندامنتال) پیشرفته

• مشتقات (Derivatives):

مشتقات به ابزار مالی اطلاق می‌شود که نرخ آن ها از نرخ واقعی و یا برآوردی دارایی پایه وابسته است. این دارایی ها می‌توانند اوراق بهادار، اختیارات، سهام و … باشند.

لیست شرکت های مشاور سرمایه گذاری

با توجه به ضوابط و قوانین سختگیرانه سازمان بورس ، تعداد معدودی موفق به کسب مجوز شده اند که اسامی آن ها در جدول زیر قابل مشاهده است.

منبع: سازمان بورس و اوراق بهادار (به روز رسانی دی ماه ۹۸)

کلینیک اقتصاد چه خدماتی مشاوره ای ارائه می کند؟

کلینیک اقتصاد در شش زمینه اماده ارائه خدمات مشاوره می باشد.

• مشاوره تامین مالی پروژه ها

• مشاوره سیاست گذاری

• مشاوره ارزیابی پروژه 

• مشاوره سرمایه گذاری

• مشاوره مالیاتی

• مشاوره حقوقی

برای رزرو آنلاین وقت مشاوره از اینجا اقدام نمایید.